Как рассчитать ипотеку Райффайзенбанка: онлайн калькулятор

Планируете решить квартирный вопрос и взять ипотеку? Свои услуги в этой сфере предлагают множество банков. В их числе находится и Райффайзенбанк. Множество жителей России выбирают именно его для оформления ипотечного продукта.

Особенно выгодно брать ипотеку в Райффайзенбанке для некоторых категорий клиентов. Каких? Расскажем в конце публикации.

Кроме того, в статье поговорим о том, стоит ли брать ипотеку в Райффайзенбанке, калькуляторе ипотеки, условиях кредитования и ипотечных ставках.

Стоит ли доверять Райффайзенбанку и брать в нём ипотеку?

Прежде, чем перейти к условиям банка Райффайзенбанк по ипотеке, стоит выяснить о нём некоторые подробности. Ведь название банка на слуху, а детали его истории и достижений знают не многие.

Райффайзенбанк открылся в нашей стране в 1996 году. Российский банк сотрудничает как с частными лицами, так и с организациями. При этом его клиентами могут быть и резиденты, и нерезиденты страны. Банк выдаёт кредиты, как в рублях, так и в иностранной валюте. Штаб-квартира Райффайзенбанк расположена в Вене.

О чём важно знать прежде, чем принять решение об оформлении ипотеки в этом банке:

• История банка насчитывает 120 лет, он включён в международную группу банков Райффайзенбанк Интернешнл;
• Занимает одну из позиций в ТОП-12 системно значимых финансовых организаций страны;
• В регионах банк представлен пятью филиалами и 117-ю отделениями;
• Forbes официально называет банк самым надёжным;
• Райффайзенбанк находится на 10-ом месте по размеру активов на конец 1 квартала 2021 года;
• Занимает седьмое место по размеру сбережений частных лиц на конец 1 квартала 2021 года.

Рейтинговые агентства России и других стран указывают на высокую надёжность Райффайзенбанка. Он занимает высокие позиции в рейтингах кредитов банковской системы страны.

Где дешевле застраховать ипотеку от Райффайзенбанка

В мае 2021 года Frank RG указало на высшую финансовую надёжность Райффайзенбанка для обеспеченных клиентов. Исследование проведено на основании показателей 2020 года. Frank RG в течение 5-ти лет сопоставляет банковские продукты для private-клиентов. Агентство самостоятельно разработало методологии сравнения уровней обслуживания и выдаёт финансовым организациям награды в различных номинациях.

Условия и преимущества ипотеки в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк предлагает клиентам широкий спектр продуктовой ипотечной линейки. В организации существуют различные программы кредитования. О наиболее выгодных из них мы поговорим далее.

А сейчас обсудим условия ипотечного кредитования в Райффайзенбанк. Чтобы стать клиентом банка необходимо предоставить стандартный пакет документов:

• Копию паспорта;
• Копию справки о доходах;
• Копию трудовой книжки, заверенной работодателем. Или справку с места работы, если ваша организация перешла на ведение электронных трудовых книжек;
• Анкету;
• СНИЛС.

Это стандартный пакет документов для рассмотрения заявки клиента на ипотечное кредитование.

Каким должен быть доход для одобрения ипотеки:

• Для заёмщика, живущего в Москве, СПб, Екатеринбурге, Тюмени, Сургуте доход должен составлять не менее 20 000 руб.
• Для заёмщика, живущего в других регионах страны, – 15 000 руб.
• Для созаёмщика вне зависимости от места проживания доход должен быть не менее 10 000 руб.

Данные цифры указывают на минимальный уровень дохода по месту трудоустройства после вычета налогов. Место жительства и гражданство заёмщика и созаёмщика для оформления в Райффайзенбанке ипотеки могут быть любыми.

Ставки по ипотеке Райффайзенбанка

Для покупки квартиры в новостройке

Ставка по ипотеке на рынке первичного жилья составляет 8,59%. Кредит выдаётся на срок 1-30 лет. Банком предусмотрено два варианта первоначального платежа: от 15% и от 25%.

Минимально возможная сумма для оформления кредита – 1 млн. рублей. Максимально возможная – 26 млн. рублей.

Для покупки квартиры на вторичном рынке

В Райффайзенбанке рассчитать ипотеку возможно и на вторичное жильё. Ставка при покупке такой недвижимости составляет от 8,29% годовых. При условии, что ваши апартаменты, квартира или таунхаус будут стоить от 7 млн. рублей и заявка на ипотеку подана на сайте финансовой организации.

Для клиентов Райффайзенбанка при покупке жилья стоимостью от 3 до 7 млн. руб. действует ставка 8,39%. Если же квартира стоит менее 3-х млн. руб., то ставка увеличивается до 8,59%.

Требования к заёмщикам и созаёмщикам аналогичны требованиям к клиентам, покупающим квартиру в новостройке.

Райффайзенбанк даёт скидки оформляющим ипотеку онлайн

С июня 2021 года в Райффайзенбанке ипотеку онлайн можно оформить со скидкой. Банк предлагает снижение процентной ставки по кредиту всем, кто воспользовался их онлайн-сервисом для оформления заявки на ипотечный кредит. Скидка составляет 0,3 процентных пункта.

Банк сообщает о том, что подавляющее большинство обращений для оформления ипотеки происходит дистанционно. Данный формат делает процесс более быстрым и для клиента, и для банка, облегчает покупку жилья. Все необходимые действия совершаются в домашнем кресле и тапочках.

Клиенты оформляют заявки на интернет-ресурсе сайта или в его приложении для смартфона. А заключение банка по итогам рассмотрения заявки гражданин получает уже на следующие сутки. Действует такое заключение по ипотеке в Райффайзенбанк онлайн в течение 3х месяцев после его получения. Как правило, 90 дней достаточно для того, чтобы подыскать подходящий вариант жилья для покупки.

Как снизить ставку по ипотеке? Рефинансирование в Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке рефинансирование ипотеки позволяет снизить ипотечный платёж. Банк предлагает выкупить вашу квартиру у другого банка и дать вам более низкую процентную ставку.

Ставка при рефинансировании ипотеки в Райффайзенбанке стартует от 8,19% годовых. Данные условия возможны при сумме займа свыше 7 млн. руб.

Преимущества рефинансирования ипотеки в Райффайзенбанке:

• Снижение вашей ипотечной ставки;
• Кредитование суммарно основной задолженности и процентов по ипотеке;
• Одобрение банка, в котором у вас кредит, не требуется;
• Для рефинансирования достаточно лишь документа, удостоверяющего личность;
• Кредит управляется онлайн, вся информация о нём доступна в приложении или в личном кабинете Райффайзенбанка;
• По ставке вашего кредита вам может быть доступна дополнительная сумма.

Ставка рефинансирования ипотеки в Райффайзенбанке, сумма которой от 3 до 7 млн. руб. составляет 8,29%. Для кредита суммой до 3 млн. руб. – 8,49%  годовых во всех остальных случаях.

Ипотечная ставка в Райффайзенбанке по программе «Семейная ипотека»

В нашей стране семьи, в которых после 1 января 2018 года родился второй или последующие дети могут воспользоваться жилищной программой «Семейная ипотека». Процентная ставка льготная и фиксированная – сохраняется на протяжении всего срока.

По данной программе возможно приобрести квартиру как в строящемся доме, так и в уже построенном.

Одним из ограничений в данной программе является сумма кредита. Она не должна превышать 12 млн рублей для столицы, Московской области, СПб и Ленобласти. В других городах страны сумма ипотеки не должна быть выше 6 млн рублей. А минимальный первый платёж должен составлять 15% от стоимости жилья. При этом в качестве данного платежа семья может воспользоваться средствами материнского капитала.

В апреле 2021 года Райффайзенбанк снизил процент по ипотечному кредиту в рамках программы «Семейная ипотека» до 4,59% годовых. Ставка снижена на 0,4 процентных пункта.

Снижение ставки позволяет воспользоваться ипотечным кредитом в банке большему количеству семей. Кроме того, льготная ипотека возможна для семей, в которых есть один ребёнок, имеющий особенности развития. На льготных условиях кредит будет предоставлен после подтверждения состояния здоровья малыша.

Возможность рефинансирования для семей, подходящих под условия «Семейная ипотека», в Райффайзенбанке также открыта.

Льготная ипотека Райффайзенбанка

Райффайзенбанк предлагает особые условия кредитования льготной ипотеки «Ипотека с господдержкой». В апреле 2021 года банк снизил ставку на 0,2 процентных пункта. И сейчас она составляет 5,67%.

В рамках данной программы в банке возможно взять ипотеку на квартиру в новостройке. А особые условия будут действовать в течение всего срока кредита.

Ипотека от Райффайзенбанка: онлайн-калькулятор

Главный вопрос при планировании ипотеки состоит в том, каким будет ежемесячный платёж. Выяснить это без обращения в Райффайзенбанк возможно с помощью калькулятора ипотеки. Он помогает понять, каким будет срок кредита, и сколько нужно будет платить банку каждый месяц.

На нашем сервисе вы можете выяснить эту информацию бесплатно. Умный алгоритм онлайн-калькулятора позволяет вам оценить, насколько выгодным для вас будет кредит.

Для того чтобы воспользоваться калькулятором, достаточно ввести сумму кредита, первоначальный платёж, процентную ставку банка, число лет, на которое оформляете кредит и вид платежа.